17일 우리금융그룹 우리금융경영연구소의 대중부유층 대상 설문조사에 따르면 대중부유층의 예상 노후 소득 원천 가운데 연금이 차지하는 비중이 57.5%였고, 여러 연금 가운데 공적연금 의존도가 60.9%로 가장 높게 나타났다고 밝혔다. 

주택연금과 개인연금 의존도는 각각 15.3%, 15.2%로 두 번째와 세 번째 자리를 차지했고, 퇴직연금은 8.7%로 가장 낮은 의존도를 보였다. 다만, 설문조사 응답자 4000명 가운데 44.9%가 노후에 주거용 부동산을 주택연금에 가입해 활용하겠다는 의사를 밝히기도 했다.  

연금 다음으로 대중부유층이 가장 의존하는 노후 예상 소득 원천은 근로소득으로 16.9%였다. 보고서는 "정년 이후에도 지속적인 경제 활동을 희망하는 응답자가 많았다"고 설명했다.

또한, 보고서는 설문조사를 종합한 결과 향후 3~5년 내에 대중부유층의 자산 중 부동산 비율이 77.3%에서 67.0%로 감소하고, 금융자산은 19.4%에서 24.7%로 증가한다고 예상했다. 늘어나는 금융자산 가운데 상당 부분은 개인연금과 저축성보험으로, 예적금은 소폭 줄어들 예정이라고 덧붙였다.  

앞으로 금융회사의 자산관리 서비스를 받겠다는 비중은 33.6%였다. 자산관리 서비스 선택시 가장 중요하게 고려하는 요소는 전문성(42.7%)이었고, 상품과 서비스의 범위(28.8%)를 두 번째로 중요하게 여기는 것으로 집계됐다. 

자산관리 서비스 선호 방식으로는 대면서비스를 원한다는 응답이 64.4%로 모바일 앱(17.1%), 이메일(9.4%), 메신저나 챗봇(9.1%) 등을 압도했다. 

우리금융연구소는 이번 조사의 결론으로 "대중부유층은 자산관리에 대한 관심과 니즈가 있음에도 그간 고액자산가 위주의 자산관리 서비스로부터 다소 소외돼 왔다"며 "금융회사들은 대중부유층에 특화된 자산관리 서비스를 제공할 필요"가 있다고 밝혔다. 

이어 "대중부유층이 위험선호도가 낮고 연금·저축성보험 등 시중금리 대비 높은 수익을 추구하는 장기 투자에 관심이 많다는 점을 고려해 대중부유층 특화 서비스를 개발할 필요"가 있다고 제안했다.

이번 설문조사는 지난 8~9월 전국의 대중부유층 4000명을 대상으로 실시됐다. 조사대상자의 평균 총자산은 6억 5205만원으로 이 중 77.3%가 부동산 자산이고 금융자산은 1억 150만원으로 19.4%를 차지했다.