[딜사이트 한진리 기자] 하나금융그룹이 비이자이익 확대와 비용 효율화를 앞세워 연간 순이익 4조원대를 달성했다. 배당 확대와 자사주 매입·소각을 병행하며 주주환원 규모도 역대 최대 수준으로 끌어올렸다. 

하나금융은 2025년 연간 연결당기순이익 4조29억원을 시현했다고 30일 밝혔다. 이는 전년 대비 7.1%(2641억원) 증가한 수치다. 2025년 4분기 당기순이익은 5694억원을 달성했다. 시장 변동성에 대한 탄력적 대응과 수익 포트폴리오 다각화, 전사적 비용 효율화, 선제적 리스크 관리가 실적 개선을 견인했다는 게 하나금융 측의 설명이다.

그룹 비이자이익은 2조2133억원으로 전년 동기 대비 14.9%(2873억원) 증가하며 시장 변동성에 대한 탄력적 대응과 수익 구조 다각화를 통해 연간 4조원대 당기순이익 실현 기반을 마련했다.

매매평가익은 유가증권 및 외환파생 관련 트레이딩 실적이 증대되면서 전년 대비 48.5%(3455억원) 증가한 1조582억원을 기록했다. 또 수수료이익은 방카슈랑스·운용리스 등 축적형 수수료와 신탁보수·증권중개수수료 등 자산관리 수수료 증가로 전년 대비 7.6%(1568억원) 상승한 2조2264억원을 시현했다. 이자이익(9조1634억원)과 수수료이익을 합한 그룹 핵심이익은 11조3898억원으로 전년 대비 5.2%(5592억원) 증가했다.

계열사별로는 하나은행이 지난해 4분기 6142억원을 포함한 연간 연결당기순이익 3조7475억원을 달성했다. 이는 전년 대비 11.7%(3911억원) 증가한 수치다. 은행 비이자이익은 1조928억원으로 전년 대비 59.1%(4058억원) 증가하며 실적 증대를 견인했다. 매매평가익(1조1441억원)과 수수료이익(1조260억원) 역시 연간 누적 기준 역대 최대치를 달성했다. 

이자이익(8조728억원)과 수수료이익(1조260억원)을 합한 은행의 핵심이익은 9조988억원이며, 4분기 순이자마진(NIM)은 1.52%이다. 영업이익경비율(C/I Ratio)은 전년 대비 1.9%p 개선된 39.4%, 대손비용률(Credit Cost)은 0.11%를 기록했다. 고정이하여신비율은 0.35%, 연체율은 0.32%이다. 

2025년 말 기준 하나은행의 총자산은 신탁자산 122조1958억원을 포함한 679조2302억원이다.

비은행 계열사를 보면 하나카드는 2177억원, 하나증권은 2120억원, 하나캐피탈은 531억원, 하나자산신탁은 248억원, 하나생명은 152억원의 당기순이익을 각각 시현했다.

하나금융은 이날 이사회를 열고 기말 현금배당을 주당 1366원으로 결의했다. 2025년 보통주 1주당 현금배당은 지난해 지급된 분기배당 2739원을 포함해 총 4105원으로, 전년 대비 주당 505원(14.0%) 증가했다. 총현금배당은 1조1178억원으로 전년 대비 10% 증가했으며, 배당성향은 27.9%를 달성했다. 

여기에 매입을 완료한 자사주 7541억원을 포함한 2025년 총 주주환원 규모는 1조8719억원으로 역대 최대 수준이다. 연간 주주환원율은 전년 대비 9%p 상승한 46.8%로, 당초 목표로 한 50%의 주주환원율 목표에 근접했다. 

하나금융 관계자는 "배당소득 분리과세를 적용받기 위한 고배당 기업의 요건을 모두 충족하게 돼 정부의 주주가치 제고 정책에 부응함과 동시에 보다 많은 개인 투자자 유입 확대를 통한 주주 구성의 다변화와 수급 구조 개선이 기대된다"고 말했다.

그룹의 보통주자본비율(CET1) 추정치는 2025년 말 기준 13.37%(전년 대비 15bp 증가)로, 기업가치 제고 계획 이행을 위한 목표 구간인 13.0%~13.5% 구간에서 안정적으로 관리됐다. 

하나금융은 2026년 상반기에도 자사주 매입·소각을 이어갈 계획이다. 1분기와 2분기에 각각 2000억원씩, 총 4000억원 규모다.