◆ 키움투자자산운용 "채권도 분할매수 하세요"

[딜사이트 백승룡 기자] 키움투자자산운용이 분할매수 전략으로 장기채권형 상장지수펀드(ETF)에 투자하는 '키움 장기채권 ETF Smart Investor 분할매수 증권투자신탁(채권-재간접형)'을 출시했다고 밝혔다.

키움 장기채권 ETF Smart Investor 분할매수 펀드는 약 10년 수준의 듀레이션 전략으로 운용되는 장기채권 ETF를 분할매수 하는 전략의 공모추가형 펀드이다. 키움 장기채권 ETF 펀드가 투자하는 장기채권 ETF들은 국내 상장된 KIS 10년 국고채 지수를 추종하는 ETF이며, 해당 ETF는 10년 만기 국고채권들로 구성돼 있다.

이 펀드는 설정 시 자산을 한 번에 모두 매입하는 것이 아니라, 시작 시점에 50%를 편입하고 이후로 정해진 룰에 따라 자동으로 매입하게 된다. 즉 펀드가 알아서 매수 시점을 나누어 투자하기 때문에 채권시장의 실제 움직임보다 상대적으로 변동성이 낮게 투자할 수 있다.

대부분의 국내 채권형 펀드의 경우 편입채권의 단기채, 장기채 펀드로 구분돼 듀레이션의 차이가 있거나 국채·회사채 편입 여부에 따른 크레딧 전략으로 나뉘어 있는 경우가 많다. 키움 장기채권 ETF Smart Investor 펀드는 장기채권 ETF를 초기에 50%를 매수하고, 운용 과정 중에 가격에 따른 자동 분할매수전략을 실행함으로써 평균단가 인하 효과와 수익을 추구한다.

리밸런싱 전략은 3%의 목표수익률(A Class 수정기준가 기준)을 달성하면 실행된다. 장기채권형 ETF의 비중이 얼마였는지와 상관없이 50%로 조정한다. 이후 다시 분할매수를 반복해서 수행하기 때문에 투자 대상이 가지고 있는 고유의 변동성에 대한 리스크를 줄이고, 투자 타이밍에 대한 의존도 또한 낮추는 효과를 극대화한다. 분할매수와 리밸런싱을 반복적해 위험을 낮추고 이익 실현의 가능성을 높이는 방식이다.

키움투자자산운용 관계자는 "키움 장기채권 ETF Smart Investor 분할매수 펀드는 채권 시장 등락에 따라 알아서 매수 타이밍을 잡아주고, 목표 달성 수익률에 따른 리밸런싱으로 펀드를 환매하고 재가입하는 효과까지 주기 때문에 투자를 처음 해보는 고객이나 시장 변동성에 고민 많은 투자자에게 대안으로 추천한다"고 강조했다.

◆ 한국투자증권, 만기상승부스터형 ELS 3종 모집

한국투자증권은 만기상승부스터형 주가연계증권(ELS) 상품 3종 'TRUE ELS 15958회', 'TRUE ELS 15959회', 'TRUE ELS 15960회'를 각각 50억원 한도로 모집한다고 밝혔다.

만기상승부스터형 ELS는 만기 내 1회 자동조기상환 기회를 제공하고, 만기까지 갈 경우 최초 기준가 대비 등락에 따라 손익이 결정되는 상품이다. 또한 기초자산을 종목 하나로 줄인 만큼 일반적인 ELS 상품에 비해 상대적으로 변동성이 낮은 것이 특징이다.

TRUE ELS 15958회는 테슬라(Tesla)를, TRUE ELS 15959회는 AMD(Advanced Micro Devices)를 기초자산으로 하는 1년 만기 상품이다. 상환 여부는 3개월 차에 1회 판단해 기초자산이 최초 기준가격의 85% 이상이면 각각 5%와 3.5%의 수익을 지급하고 조기상환된다. 아마존(Amazon)을 기초자산으로 하는 TRUE ELS 15960회 역시 1년 만기 상품이다. 3개월 차에 상환 여부를 판단하여 기초자산이 기준가격의 90% 이상이면 2.5%의 수익을 지급하고 조기상환된다.

위 상품 모두 조기상환 조건을 달성하지 못해도 만기 평가가격이 최초 기준가격의 100% 이상이면 상승률의 200%를 수익으로 지급하고, 미만인 경우 최대 원금의 100%까지 하락률만큼 손실이 발생할 수 있다.

일반 개인투자자의 청약 기간은 이달 20일부터 21일까지다. 투자자 숙려제도에 따라 24일부터 25일까지 숙려기간을 갖고, 26일부터 27일 오전 10시까지 청약 의사를 확정하면 된다.

◆ 토스증권, 해외주식 양도소득세 대행신고 무료 제공

토스증권은 지난해 해외주식을 판매한 고객들을 위해 양도소득세 대행신고를 무료로 제공한다고 밝혔다.

대상은 8개 증권사 합산기준으로 지난해 해외주식 매매차익이 250만원을 초과하는 고객으로, 예상 세금 여부는 토스증권에서 자동계산해 준다. 합산 서비스를 제공하는 8개 증권사는 토스증권, 키움증권, 미래에셋증권, 한국투자증권, KB증권, 신한투자증권, NH투자증권, 삼성증권 등 이다.

신청은 토스증권 앱의 해외주식 양도소득세 신고하기 배너를 누르면 된다. 타사 합산 고객은 해당 증권사의 양도소득세 계산내역 서류를 업로드해야 하고, 토스증권 거래내역은 별도로 업로드할 필요가 없다.

일정은 대행신청(4/18~5/9), 제휴 세무법인의 대행신고(5/10~5/19), 신고완료 안내 및 납부 (5/22~5/31)순으로 진행된다.

해외주식 양도소득세는 지난해 해외주식 판매수익에서 ▲기본공제(250만원) ▲수수료 ▲제세금을 빼고 차익이 있을때 발생하며, 차익의 22%가 세금으로 부과된다. 

신고와 납부는 매년 5월1일부터 31일까지다.

◆ 하이투자증권, ELS 2종 공모

하이투자증권은 이달 26일 오후 4시까지 주가연계증권(ELS) 2종 HI ELS 3337호, HI ELS 3338호를 총 40억 원 규모로 공모한다.

HI ELS 3337호는 홍콩항셍중국기업지수(HSCEI), 코스피(KOSPI)200지수, 에스앤피(S&P)500지수를 기초자산으로 하는 3년 만기 6개월 단위 조기상환형 ELS이다. 자동조기상환 평가일에 모든 기초자산의 종가가 최초기준가격의 85%(6개월·12개월·18개월), 80%(24개월), 75%(30개월), 70%(36개월) 이상이면 최대 23.40%(연 7.80%)의 수익을 지급한다.

조기상환이 되지 않더라도 만기 시 모든 기초자산 중 하나라도 만기평가일까지 최초기준가격의 50% 미만으로 하락한 적이 없는 경우 연 7.80%의 수익을 지급한다. 다만 모든 기초자산 중 하나라도 50%미만으로 하락한 적이 있고 만기 평가 시 모든 기초자산 중 하나라도 70%미만이면 만기상환 조건에 따라 원금손실이 발생할 수 있다.

HI ELS 3338호는 홍콩항셍중국기업지수(HSCEI), 코스피(KOSPI)200지수, 유로스톡스(EUROSTOXX)50지수를 기초자산으로 하는 3년 만기 6개월 단위 조기상환형 ELS이다. 자동조기상환 평가일에 모든 기초자산의 종가가 최초기준가격의 88%(6개월), 85%(12개월·18개월), 80%(24개월), 75%(30개월), 65%(36개월) 이상이면 최대 24.00%(연 8.00%)의 수익을 지급한다.

조기상환이 되지 않더라도 만기 시 모든 기초자산의 종가가 최초기준가격의 65% 이상이면 최초 제시 수익을 지급하지만, 기초자산 중 어느 하나라도 65%미만으로 하락한다면 만기상환 조건에 따라 원금손실이 발생할 수도 있다.

상품의 최소 가입금액은 100만원 이상으로 10만원 단위로 가입할 수 있다.

◆ 대신증권, '2023 주식거래 이벤트'

대신증권은 이달 28일까지 국내외 주식거래 고객이 일간 1억원 또는 주간 10억원 이상 주식을 거래하면 추첨을 통해 축하금을 지급하는 '2023 주식거래 이벤트'를 진행한다고 밝혔다. 추첨을 통해 일단위 당첨자에게는 1만원(매일 50명), 주단위 당첨자에게는 5만원(매주 30명)을 제공한다. 

국내주식 거래 시 신용융자를 이용하거나 미국주식 거래 시 주간거래 서비스를 이용하면 거래실적을 두 배 적용 받을 수 있다. 또 국내주식과 해외주식 모두 거래한 고객은 해외주식 거래실적을 두 배 적용 받는다. 두 배 실적을 적용 받으면 일간 5000만원, 주간 5억원만 거래하면 된다.

추가로 이벤트 기간 누적거래대금이 가장 많은 고객 6명에게는 ▲1위(1명) 30만원 ▲2위(2명) 20만원 ▲3위(3명) 10만원을 제공한다. 이벤트에 참여하려면 대신증권과 크레온 거래매체(HTS·MTS) 및 홈페이지에서 신청한 뒤 해외주식을 거래하면 된다.