[딜사이트 차화영 기자] 하나금융지주가 비이자이익 확대와 하나은행 실적 호조에 힘입어 올해 3분기 누적 기준으로 역대 최대 순이익을 기록했다. 그룹은 주주가치 제고를 위해 자사주 1500억원을 추가 매입·소각하고, 분기 배당을 포함한 총 주주환원 규모를 1조8031억원으로 확대하기로 했다.

하나금융은 28일 연결기준 올해 3분기 누적 순이익 3조4334억원으로 전년동기대비 6.5% 증가했다고 밝혔다. 3분기 단독 기준 순이익은 1조1324억원으로 전년동기대비 2.1% 감소했다.

하나금융은 "환율 상승에 따른 외환(FX) 환산손실 발생 등 대내외 불확실한 경제 여건에도 ▲시장 변동성에 대한 탄력적 대응 ▲수익 포트폴리오 다각화 ▲선제적 리스크 관리 ▲전사적 비용 효율화 등에 힘입은 결과"라고 설명했다.

올해 3분기 누적 일반영업이익은 8조8062억원으로 전년동기대비 5.1% 증가했다. 같은 기간 이자이익은 3.1% 증가한 6조7803억원으로 집계됐다. 수수료 이익을 포함한 비이자이익은 2조259억원으로 12.3% 증가했다.

비이자이익을 살펴보면, 유가증권 및 외환파생 관련 트레이딩 실적 증대 탓에 매매평가이익은 1조1195억원으로 전년동기대비 19.5% 증가했고, 수수료이익은 투자금융 확대에 따른 인수주선 수수료 증가 등 영향으로 6.7% 늘어난 1조6504억원을 기록했다.

그룹의 보통주자본(CET1)비율은 13.30%로 기업가치 제고 계획 목표 범위인 13.0~13.5%에 부합했다. 국제결제은행(BIS) 자본비율 추정치는 15.40%이다.

기업가치 제고 계획 이행에 핵심이 되는 주요 수익성 지표인 자기자본이익률(ROE)은 10.6%로 10% 이상의 목표를 충족했다. 총자산이익률(ROA)은 0.72%였다.

3분기 말 그룹의 대손비용률은 0.28%로 선제적·체계적 리스크 관리 노력에 힘입어 연간 경영 목표 대비 양호한 수준에서 관리되고 있다고 하나금융은 설명했다. 하나은행과 비은행 계열사의 대손비용이 모두 전분기보다 감소하면서 그룹 대손비용률 개선을 이끌었다.

3분기 영업이익경비율(CIR)은 인플레이션 등 비용 상승 압력에도 불구하고 1년 전과 비교해 0.7%포인트 개선된 38.8%를 기록했다. 그룹의 3분기 말 기준 총자산은 신탁자산 198조812억원을 포함한 857조1589억원이다.

계열사별로는 하나은행이 3조1333억원의 순이익을 기록하며 전년동기대비 12.7% 증가, 실적을 견인했다. 반면 하나증권, 하나카드, 하나캐피탈, 하나생명 등 비은행 계열사는 순이익이 감소했다. 하나캐피탈은 1년 전보다 47.1% 감소한 641억원에 그쳤다.

하나금융은 이날 이사회를 열고 주주들의 신뢰에 보답하고 주주환원율 50%를 조기에 달성하기 위해 1500억원 규모의 자사주 매입·소각과 주당 920원의 분기 현금배당을 실시하기로 결의했다.

3분기까지 매입을 완료한 자사주 6531억원을 포함한 총 8031억원의 자사주 매입과 연초 발표한 연간 총 1조원의 현금배당을 합산하면 올해 총 주주환원 규모는 그룹 출범 이후 역대 최대인 1조8031억원을 달성하게 된다.

하나금융은 "올해 주주환원율은 지난해 38% 대비 큰 폭의 상승이 전망된다"며 "지난해 발표한 2027년까지 주주환원율 50% 목표를 조기에 달성할 것으로 기대된다"고 말했다.