ISA는 주식, ETF, 채권, 예금 등 다양한 금융상품을 하나의 계좌에 모아 투자하면서 세제혜택을 받을 수 있는 상품이다. 배당, 이자소득, 국내 상장주식 이익과 손실 등을 합산해 일반형 기준 최대 200만원(서민형 최대 400만원)까지 비과세가 가능하고 이를 초과하는 금액에 대해서는 9.9% 분리과세 혜택을 받는다.

증권사에서만 가입 가능한 중개형 ISA는 2021년 도입됐다. 국내 주식과 채권 투자가 가능해지며 투자매력이 크커졌다는 게 회사 측 설명이다. 배당과 이자소득으로 구분되는 국내상장 해외 ETF에 대한 고객의 니즈가 더해져 가입금액과 가입자 수가 가파르게 증가했다.

미래에셋증권은 자사 중개형 ISA 계좌에서 투자하는 상품 중 ETF/ETN이 52%, 국내주식이 29%, 채권 및 펀드가 5%로 구성되어 있어 고객들의 투자 니즈가 잘 반영되어 있다고 설명한다. 최근 해외시장 성과가 양호한 것을 바탕으로 국내상장 해외ETF 잔고는 1조6400억원으로 가장 큰 비중을 차지하고 있다.

ISA계좌는 3년 이상 보유했을 경우, 연금 전환 시 전환금액의 최대 10%(최대 300만원)까지 추가적인 세액공제 혜택을 받을 수 있다. 실제로 2024년 미래에셋증권 연금으로 전환된 ISA 만기자금은 2992억원으로 전년 대비 11배 이상 증가했다. 이는 ISA의 비과세 세제혜택 뿐만 아니라 연금전환을 통해 연말 세액공제까지 받을 수 있게 되면서 이를 이용하는 투자자들이 많아진 것으로 풀이된다.

미래에셋증권 관계자는 "ISA를 통해 절세혜택을 극대화하기 위해서는 ISA와 연금을 연계한 투자 플랜이 필요하다"라며 "고객수익률 극대화를 위한 양질의 서비스를 제공하기 위해 심혈을 기울일 것"이라고 말했다.